彩神通关注码金码官方 牛津海归出歪招 隐身幕后操纵套路贷

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  涉案平台资金交易流水18亿元,全国罕见;作案9个月,非法获利2亿余元,案值巨大;受害人遍布内地所有省、自治区、直辖市,分布广泛。

  北京青年报记者从江苏省镇江市公安局获悉,近日,镇江市公安局历经数月缜密侦查,集结多个警种部门、60 余名警力,并肩在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞丽三省四地展开统一收网行动,抓获涉案人员60 余名,成功侦破“10·26”特大套路贷案件。或者你没想到的是,在逃的涉案主犯朱某卿,不言而喻 是一名毕业于牛津大学的高级海归、IT精英。

  线索

  女子网贷牵出套路贷团伙

  2018年10月26日,刘女士向镇江市公安局京口分局正东路派出所报案,称不可能 需要钱周转,她于10月18日下载了一款又名“随心借”的APP,该APP宣称无抵押、放款快、利息低,刘女士顿时心动,即申请借款1860 元。

  按照软件提示,她在APP内取舍 贷款1860 元以前,系统显示需要从中扣除760 元的手续费,且需要同步上传借款人的手机通讯录,或者十天之内还清欠款1860 元,但那么说明超期以前咋样正确处理。

  时候,刘女士将银行卡号输进平台,对方将160 元转入她的银行卡。然而,在刘女士逾期未还款的一天后,其家人、我们都都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅照片”。除此之外,刘女士的我们都、家人所以我停接到电话骚扰和威胁。在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫给该团伙汇款1942.5元,从前对方并未善罢甘休,依然不断打电话、发信息讨要欠款。不堪其扰的刘女士在亲友们的提醒下取舍 了报警。

  镇江市京口公安分局民警接到报警后,发现刘女士的遭遇是类事的套路贷惯用的手法。民警立即向上级汇报,并通过受害人提供的电话与对方联系,表明身份,正告其不得实施违法犯罪,但对方气焰异常嚣张,称“不给钱不行,有本事你来抓我”。

  破案

  三地并肩抓获92名嫌疑人

  针对刘女士所遭遇的情况表,京口分局立即组织刑侦、网安、情报中心以及属地派出所精干警力,成立合成作战工作专班,通过对案情角度研判分析,初步认定这所以我并肩网络套路贷案件,随即立案侦查,以报案日期称其为“10·26”案件。

  “通过对受害人进行完整性回访,梳理清楚放贷的每另另一六个 细节、每另另一六个 放贷的微信号码、催还贷款的联系办法并分派所有不雅照片等证据。与此并肩,对受害人手机予以勘验,查找与案件有关的一切电子数据。”京口公安分局刑警大队长袁华君表示,通过极少量细致工作,警方初步明确侦办方向。

  不言而喻本地发案涉及到的金额仅有千余元,但前期侦查显示,这是另另一六个 组织严实、系统多样化的犯罪团伙。在掌握初步犯罪线索后,2018年12月5日,专案组派出8名警力分两组前往河北廊坊、云南德宏开展实地侦查。

  “经侦查,我们都发现云南德宏涉案微信群另另一六个多 工作点,分别所处芒市和瑞丽。”京口公安分局刑警大队副大队长李刚受命奔赴云南开展前期工作,“其中芒市的工作地点所处银象路;瑞丽工作点所处翡翠园小区门面房。”在当地警方的配合下,李刚等人有效掌握了嫌疑人的分布情况表、出行规律。

  警方通过调查发现,犯罪团伙主要数据存贮地在浙江杭州,案件涉及三省四地。2018年12月15日,镇江市、京口区两级公安机关抽调精干警力60 余名,奔赴云南、河北、浙江等地开展工作,并在当地设立前线指挥部。并肩,镇江市公安局抽调160 名警力组成押解组,奔赴各地。12月19日上午10时,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地并肩出击,一举抓获涉案嫌疑人92名,缴获电脑、手机等涉案物品60 余套,并在杭州全面固定相关电子证据。

  幕后

  落网主犯所以我另另一六个 “傀儡”

  根据前期侦查情况表,所有线索均指向主犯李某。抓捕后,警方立即对其开展审讯。

  面对警方亮出的相关证据,李某被一举击溃,从前他仅是浮在水面上的另另一六个 “傀儡”,其后另有他人在操纵着整个团伙犯罪。

  李某交代,云南、河北两地的工作窝点均为浙江同牛网络有限公司下属企业,他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作。工作中,该团队采用电话轰炸、PS不雅照片等办法逼迫借款人还款。另据李某交代,浙江同牛公司总部所处浙江杭州,公司老板名为任某浩。

  从前,同牛公司不仅仅是为犯罪提供技术支撑,还是藏在水下面的真正头目。

  上报指挥部后,专案组一方面对任某浩进行上网追逃,本人面对前期派往杭州的第四组力量实施紧急增援,在当地警方的配合下,循线追查浙江同牛网络有限公司,查控涉案人员60 余人,其中骨干成员8名。2018年12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(APP研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等相继被抓归案。

  真相

  公司经营不善 海归走犯罪路

  通过对上述涉案人员,很糙是对任某浩等核心人员的审查,浙江同牛网络有限公司的真实面目浮出水面。浙江同牛网络有限公司创建人为朱某卿,是一名高级海归,牛津大学研究生毕业,任某浩是其合伙人。该公司名义上是一家IT界的精英公司。公司成立之初,是一家正规的IT企业,但不可能 经营不善,接连亏损。2017年底,该公司经过市场调研,认为“现金贷”业务来钱非常快,且初步预测年化收益能达到2700%。

  在暴利的驱使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”业务。前期,朱某卿召集核心部门的骨干成员,研究了放贷业务的软件开发、形象美化、运营办法、资金准备、风险评估、法律规避以及贷款催缴等具体工作。

  时候,该公司先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷APP。通常对用户的放贷额度为1860 元,扣除首期利息760 元,用户实际得款160 元,要求用户在十天内还款数额为本金1860 元换成本金年利率的36%。

  结案

  “全链条”套路贷被连根拔起

  2019年1月1日以来,镇江警方抽调精干民警72名,组成36支调查小组,分赴全国各地,开展调查取证工作。前期梳理出460 0余条借款人员数据(每一名催收人员调取60 条催收完成数据)分解至各个办案小组,进行研判分析。京口公安分局组织12支小组在江苏、山东、安徽、上海等地对相关受害人进行调查取证核查工作。

  经过数月调查取证,这起“全链条”套路贷犯罪脉络呈现在世人背后。该案典型性非常突出:受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案APP上借款的都有60 余万人次,平台资金交易流水达18亿元人民币;非法获利巨大,作案9个月,非法获利2亿余元;抓获60 余名涉案嫌疑人,数量为全国最多,其中128名涉案人员已被采取刑事强制办法;作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等办法流转,隐蔽性强;团伙组织架构极为严实,分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。在警方的全力打击下,该团伙可谓“连根拔起”。

  目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人完整性归案。接下来,镇江警方将持续做好追逃促返工作。